หลักสูตร การบริหารงานสินเชื่อและ การเจรจาเพื่อติดตามหนี้

หลักสูตร การบริหารงานสินเชื่อและ การเจรจาเพื่อติดตามหนี้

Credit Management System & Debt Collection Negotiations

หลักการและเหตุผล

            การให้สินเชื่อแก่ลูกค้า ต้องพิจารณาถึงความเสี่ยงในการให้เครดิตแก่ลูกค้า และความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้า หากบัญชีลูกหนี้มีจำนวนมากและไม่ชำระหนี้ได้ตามกำหนดเวลา จะทำให้เงินจมในบัญชีลูกหนี้มากอาจจะส่งผลถึงเงินทุนหมุนเวียนของธุรกิจไม่เพียงพอหรือธุรกิจอาจจะขาดสภาพคล่องได้ 

ดังนั้น การพิจารณาลูกค้าผู้ที่จะมาเป็นลูกหนี้การค้าจึงมีส่วนสำคัญอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจ หากสามารถ พิจารณา การให้สินเชื่อกับ ลูกค้าที่มาซื้อสินค้าได้อย่างถูกต้องโอกาสที่จะเก็บเงินได้ครบตามกำหนดย่อมมีมากกว่า    ส่วนการติดตามหนี้ต้องใช้ทั้งทักษะและประสบการณ์ สิ่งที่พบอยู่เสมอ คือ ลูกค้าชอบหาเหตุมาอ้างและไม่ยอมชำระหนี้หรือพบตัวลูกค้ายาก(ชอบหลบหน้า)ในบางกรณีอาจจะใช้โทรศัพท์ติดต่อลูกค้า ปัญหาที่พบบ่อยคือ ลูกค้าไม่ยอมรับโทรศัพท์หรือโชคดีอาจจะติดต่อลูกค้าได้แต่จะลูกค้าบ่ายเบี่ยงการชำระหนี้ เมื่อพบปัญหาเหล่าต้องหาวิธีรับมือและแก้ไขปัญหา“ทำอย่างไรให้ลูกหนี้ยอมเจรจาและยอมชำระหนี้” การใช้คำพูดและน้ำเสียงเพื่อจูงใจ หรือ โน้มน้าวให้ลูกค้ายอมชำระหนี้ตามเงื่อนไข โดยยังมีความสัมพันธ์ อันดีต่อกัน เรียกว่า”ได้ทั้งเงิน และได้ทั้งใจ ลูกค้า”อีกด้วย

หลักสูตรนี้ถูกออกแบบมาเพื่อให้ผู้เข้าร่วมสัมมนาทราบทราบแนวทางในการบริหารสินเชื่อและวิธีการวางตัวหรือการใช้คำพูดกับลูกค้าในแต่ละสถานการณ์ที่อาจจะเกิดขึ้นจริง และทราบวิธีรับมือลูกค้าต้องทำอย่างไร โดยนำทักษะการเจรจาต่อรอง (Negotiation Skills) มาประยุกต์และใช้กับลูกค้าในแต่ละสไตล์ หลักเกณฑ์ต่างๆที่นำมาใช้ในการสัมมนาครั้งนี้ผู้เข้าร่วมสัมมนาจะสามารถนำจุดแข็งไปใช้ได้และขจัดข้อโต้แย้งจากลูกค้าได้โดยการนำทักษะในการเจรจาต่อรองเพื่อแก้ไขสถาณการณ์และไม่เปิดช่องว่างหรือจุดอ่อนให้ลูกค้านำมาใช้เป็นข้ออ้างเพื่อบ่ายเบี่ยงการชำระหนี้ในภายหลัง และเรื่องกฏมายที่เกี่ยวข้องกับ พ.ร.บ.การตามหนี้ที่เป็นธรรรมซึ่งประกาศในราชกฤษจานุเบกษาเมื่อ6มี.ค.15ซึ่งมีผลบังคับใช้หลังจากประกาศในราชกฤษจานุเบกษา ใน180วันแล้ว รวมถึง

ดังนั้น ธุรกิจจึงควรทราบและเตรียมพร้อมโดยฝึกอบรมพนักงานในองค์กรที่มีส่วนเกี่ยวข้องให้ทราบกฏระเบียบต่างๆนี้เพื่อป้องกันไม่ให้ส่งผลกระทบต่อธุรกิจในภายหลังได้ หลักสูตรนี้จึงมีความสำคัญ โดยผลลัพธ์สุดท้าย ธุรกิจจะต้องมีผลมีกำไร และมีสภาพคล่อง หนี้เสียลดลง ปัญหาหนี้สูญน้อยลงในที่สุด

 
หัวข้อและสาระการเรียนรู้:-

            1. การบริหารบัญชีลูกหนี้                                                             

            2. นโยบายสินเชื่อมีความสำคัญกับธุรกิจอย่างไร?(Credit Policy)

                         A. มาตราฐานสินเชื่อ(Credit Standard)

                                    - หลักเกณฑ์การพิจารณาเครดิต 5’C

                                    - การจัดระดับของลูกค้าและวงเงินสินเชื่อ

                                    - การผู้มีอำนาจอนุมัติวงเงินสินเชื่อ

                                    - การใช้ประโยชน์ข้อมูลของลูกค้ามาพิจารณาสินเชื่อ

                                    - การขอเปิดวงเงินสินเชื่อ

                        B. การกำหนดเงื่อนไขในการชำระเงิน (Term of payment)   

                        C. การบริหารการเก็บเงิน (Collection Management)

                                    - การออกจดหมายเตือน / จดหมายทวงหนี้

                                    - Check list and reminding and collection

            3. สัญญาณเตือนภัย และสาเหตุของลูกหนี้ที่เริ่มมีปัญหา

            4. การควบคุมสินเชื่ออย่างมีประสิทธิภาพ

            5. การเจรจาและวางตัวเพื่อรับมือกับลูกหนี้ 6 ประเภท

                        - โกรธง่าย (ใจร้อน)               - เชื่องช้า (สุขุม)

                        - รู้ทุกเรื่อง (ชอบคนยกย่อง)    - ลังเล (ไม่แน่ใจ)

                        - ช่างสงสัย (ไม่ไว้ใจใคร)         - พูดเก่ง (ทำให้คุณหัวเสียได้)

            6. กฏหมายที่เกี่ยวข้องกับการตามหนี้ที่ท่านต้องทราบ

                          #  หนี้ที่บังคับได้ และหนี้ที่บังคับไม่ได้

                          #  พ.ร.บ การตามหนี้ที่เป็นธรรม

 
กำหนดการสัมมนา

การบริหางานสินเชื่อ และเจรจาเพื่อติดตามหนี้   ( Credit Management System  and Debt Collection Negotiations )

       เวลา                                                                                    รายละเอียด                                                       

9.00 - 10.30 น                           1. การบริหารบัญชีลูกหนี้                                                                                     

                                                 2. นโยบายสินเชื่อมีความสำคัญกับธุรกิจอย่างไร?(Credit Policy)

                                                                   A.มาตราฐานสินเชื่อ(Credit Standard)

                                                                               - หลักเกณฑ์การพิจารณาเครดิต 5’C

                                                                               - การจัดระดับของลูกค้าและวงเงินสินเชื่อ                                                                                                                                      

                                                                               - การผู้มีอำนาจอนุมัติวงเงินสินเชื่อ

                                                                               - การใช้ประโยชน์ข้อมูลของลูกค้ามาพิจารณาสินเชื่อ

                                                                               - การขอเปิดวงเงินสินเชื่อ

10.30 – 10.45 น.                        *************     เบรค     **************                                                

10.45 – 12.00 น.                                          B. การกำหนดเงื่อนไขในการชำระเงิน (Term of payment)           

                                                                  C. การบริหารการเก็บเงิน (Collection Management)

                                                                                - การออกจดหมายเตือน / จดหมายทวงหนี้

                                                                                * Check list and reminding and collection

12.00 – 13.00 น.                       *************     พักเที่ยง     **************                                      

13.00 – 14.30 น.                       3. สัญญาณเตือนภัย และสาเหตุของลูกหนี้ที่เริ่มมีปัญหา                          

                                               4. การควบคุมสินเชื่ออย่างมีประสิทธิภาพ

                                               5. การเจรจาและวางตัวเพื่อรับมือกับลูกหนี้ 6 ประเภท

                                                                  - โกรธง่าย (ใจร้อน)                 - เชื่องช้า (สุขุม)

                                                                  - รู้ทุกเรื่อง (ชอบคนยกย่อง)     - ลังเล (ไม่แน่ใจ)

                                                                  - ช่างสงสัย (ไม่ไว้ใจใคร)         - พูดเก่ง (ทำให้คุณหัวเสียได้)                                                                     

14.30 – 14.45 น.                       *************       เบรค      **************                                                                                                      

14.45 – 16.00 น.                      6. กฏหมายที่เกี่ยวข้องกับการตามหนี้ที่ท่านต้องทราบ                                   

                                                                     #  หนี้ที่บังคับได้ และหนี้ที่บังคับไม่ได้

                                                                     #  พ.ร.บ การตามหนี้ที่เป็นธรรม

 
วัตถุประสงค์

1. เพื่อให้การบริหารสินเชื่อและการจัดการบัญชีลูกหนี้ได้ถูกวิธีและมีผลงานการจัดเก็บบัญชีลูกหนี้ได้มากขึ้น

2. เพื่อพัฒนาบุคคลากรให้เกิดความเข้าใจและสามารถนำทักษะจากการฝึกอบรมมาใช้ให้เกิดประโยขน์สูงสุด

3. เพื่อลดเวลาและลดต้นทุนในการติดตามหนี้ให้น้อยลง

 
ประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับ

1. ทราบกำหนดแนวทางในการให้สินเชื่อเพื่อลดความเสี่ยงและนำมาใช้ให้เกิดประโยชน์ต่อหน่วยงานของธุรกิจ

2. ทราบขั้นตอนในการติดตามหนี้และทราบทักษะการเจรจาเพื่อนำมาใช้ในการเจรจากับลูกค้า

3. สามารถนำทักษะจากการฝึกอบรมมาใช้ควบคุมดูแลงานด้านสินเชื่อให้มีประสิทธิภาพได้ดียิ่งขึ้น

 
ระยะเวลาอบรม :

             จำนวน 1 วัน ตั้งแต่เวลา 9.00-16.00 น.   (ไม่เกิน 30 ท่าน)

ต้องการจัดอบรมในองค์กร  ติดต่อ คุณจิ๋ว

      096-669-5554, 064-325-4946
    @dtntraining / 0966695554
   dtntraining456@gmail.com
    www.dtntraining.com